OJO CON EL MARGIN

Tomemos como ejemplo una cuenta de $25,000 de capital.

Si compra acciones de precio de $50 y este sube a $75 en el caso de que las acciones fueron compradas en su totalidad con su efectivo la ganancia fue del 100%. Pero como la acción se adquirió con margen, debido a que usted tenía $25.000 y utilizó $25,000 del buying power pagando en efectivo $25 y tomando prestado del broker $25, el retorno sobre mi inversión es como dijimos del 100%, ya que invirtió $25 y mi utilidad al subir la acción es de $25. Claro está que aún le debo al broker $25 más los intereses, siendo esta cantidad respaldada por el valor de las acciones.

El problema puede radicar en la cuenta de margen consiste en el caso de que si el precio de las acciones baja, las pérdidas pueden ser catastróficas. Supongamos que la acción comprada a $50, baja a $25. Si la compra hubiese sido realizada totalmente en efectivo (en el caso de haber tenido en su cuenta $50,000), existe una pérdida del 50% del total invertido. Pero como la operación fue hecha con la cuenta de margen, se ha perdido el 100% de la inversión y, además, se deben los intereses originados por el crédito.

Acá el ejemplo:

$25,000+$25,000 (margin)= $50,000. En el caso de que suba a $75 sería así:

$75,000 - $25,000 (margin)= $50,000 - $25,000 (su capital)= $25,000 el 100%

Pero so la acción cayó entonces:

$25,000+$25,000 (margin)=$50,000. En el caso de la caída a $25.00 sería:

$25,000+$25,000 (margin)=$50,000-$25,000 (pérdida)=$25,000-$25,000 (capital)= 0

Dependiendo del broker usted queda debiendo los intereses en base al porcentaje de margin a sostener. SI en este caso hubiese sido 40% queda debiendo $8,000.

Es por ello que todo broker solicita un depósito inicial para comprar en margen, por lo que se les solicite aumentar su efectivo si el precio de sus acciones baja. Inclusive el broker está en todo el derecho de vender las acciones compradas en margin para recuperar su préstamo si el precio de estas baja más de su valor, sin necesidad de notificación y aún a costa de que usted pierda. Si el broker  vende las acciones en estas condiciones, usted pierde la oportunidad de recuperar sus pérdidas si las acciones volvieran a subir.

En pocas palabras, cuando abra una cuenta de broker fíjese bien en las condiciones del contrato en caso de que usted quiera utilizar margin.

Algunos trader veteranos que yo conozco no lo utilizan.

ESTRATEGIA DE NEGOCIACION DE ACCIONES

Les coloqué la imagen del "TORO" que se encuentra en Wall Street ya que este es el símbolo de la ganancia. Por qué el toro? Todos ustedes han escuchado en las noticias financieras que el mercado estuvo BULL o BEAR. BULL significa cuando el mercado estuvo en alza y es BULL o TORO porque este embiste de abajo hacia arriba. En canbio cuando el mercado cae se le dice que estuvo BEAR u OSO y esto se debe a que este embiste con sus garras de arriba hacia abajo. Este es el simbolismo de mercado en alza y en baja.
Entrando en tema, desde que se ha facilitado el acceso directo a la compra y venta de acciones a través de diversos online discount brokerages, son muchas las estrategias que se ofrecen a través de internet con avisos publicitarios que dicen "hágase millonario en la bolsa comenzando con $1,000" y otras más.
Junto a esto, también se ofrecen una gran gama de instrumentos de inversión online que inclusive algunos desconocen como los CFD´s (contrato sobre diferencias), Futuros (siendo el más fuerte el FOREX), siguiéndolo los futuros sobre índices de S&P y otros, así como opciones (algunos lo usan para cubrirse de una pérdida), derivados o commodities en metales, granos, bonos, ETF´s, fondos mutuales y paremos de contar, pero a la hora que decida el mercado que va a tomar, le recomiendo que se ancle a ese y que nada ni nadie lo saque de allí.
Personalmente recomiendo es el de acciones por muchas razones destacándoles unas de ellas como el horario de operación del mercado, el comportamiento de este de acuerdo a los análisis efectuados es más sólido a diferencia de los otros instrumentos que al operar las 24 horas, tienden a ser muy variables mientras usted está del otro lado del planeta y durmiendo. Como ejemplo de esto, está el caso del FOREX y el intercambio de moneda entre USD y EURO o YEN y USD el cual son muy sensibles a cualquier tipo de noticias que acontece minuto a minuto.
Es por estas razones y muchas más que explico en el coaching privado que ofrezco, el por qué el mercado de acciones es el más sólido.
Por otro lado, dentro del mercado accionario nos encontramos con diversas opciones de negociación como por ejemplo los penny stocks (es el que me gusta).
Dependiendo de la zona de negociación que decide operar la estrategia a utilizar varía.
Esto lo explico con detalle en el coaching privado también.
La pregunta que tal vez se haga, Por qué explicar en el coaching privado la estrategia que me costó muchos años y estudios llevar a cabo? Muy sencillo, porque a mí me hubiese gustado en ese entonces que alguien lo hubiese hecho y con mucho gusto lo hubiese pagado.
De por sí, en el 2,008 recibí un coaching con una persona muy conocida en USA en el mundo del trading y que por cierto fuí su primer coaching privado. Lo que hicimos el y yo fue trabajar sobre SU ESTRATEGIA y demostrar porque es una estrategia con un alto porcentaje de éxito. Desde ese entonces mantenemos contacto a diario y compartimos diversas acciones día a día.
No es lo mismo negocia una acción como Microsoft a una penny stock y esto es porque Microsoft está en manos de los grandes market maker teniendo nosotros una gran sensibilidad en el acceso a este, en cambio las penny stock son menos influenciadas por lo que ocurre en el mercado a diario.

TECNICAS DE TRADING

Este gráfico nos da una excelente perspectiva de como la acción, respetando y manteniendo nuestras reglas de trading, rompe su resistencia logrando nuestro objetivo.
Como expuse anteriormente, cada trader tiene su estrategia. Muchos de ellos no la comparten porque les ha costado como a todos nosotros, pérdida de dinero en nuestros ensayos. No los culpo ni los critico. Tal vez yo estaría en la misma posición, sin embargo hay varias razones que me motivaron a compartir los elementos básicos de lo que practico.
Las razones? Son varias....una de ellas es que desde muy joven mi vida profesional como aviador siendo instructor de vuelo, de equipos aeronáuticos y de simulador me han creado el hábito de siempre querer explicarle a alguien lo que por una u otra razón desconocen.
Hay algunos centros de entrenamiento bursátiles muy buenos, pero como les he dicho, todos tienen el objetivo de motivarlos a ustedes a que aprendan y conozcan, dándoles todas las herramientas para que luego de finalizar el curso de varios niveles, usted mismo seleccione con cual de todas las estrategias se queda y por ende, va fortaleciendo.
Lo que trato de lograr en este blog es todo lo contrario, no explicar lo que en cualquier buscador pueden conseguir o en cualquier libro pueden leer sino mas bien tratar de que una vez que ustedes se enrumben, puedan lograr con estrategias puntuales sus objetivos.
Mi estilo de trading es el siguiente:

.-BUSCO MAYORMENTE PENNY STOCKS. (Entiéndase por penny stock acciones que están por debajo de $5.00).
.-AL INVOLUCRARME EN ESTA ZONA DE TRADING LE SACO EL CUERPO A LOS GRANDES MARKET
MAKERS QUIENES EN REALIDAD SON LOS QUE POSEEN EL CONTROL VOLUMINOSO DE LAS
ACCIONES.
.-BUSCO ACCIONES CON UN "VOLUME AVERAGE" DE 300,000 A 500,000 ACCIONES. (La razón de
ello es porque coloco mis alertas en este tipo de acciones que un día superen el
20% de su volumen promedio. Este increment de volumen junto a una subida en el
precio me está alertando que en los próximos días puedo lograr un rompimiento de
su resistencia.
.-BUSCO ACCIONES POR DEBAJO DE US$5.00. Mas adelante explicaré el por qué de este
rango de precios.
.-TRATO DE CAPTAR ACCIONES "EASY TO BORROW" O FACIL PARA VENTA AL DECUBIERTO.
De esto cnversaremos en otro tips

Tengo otros puntos para ser tomados en cuenta en mi estrategia pero es un tema de hablar cuando estén familiarizados con los primeros pasos o con traders ya formados que quieren compartir estrategias.